Бухара · с 2026
Bukhara Hospitality Group, проект NBU Invest Group
Сопровождение строительства трёх объектов на стороне заказчика: акты, протоколы цен, переговоры с генподрядчиком, контрольный обмер до окончательного расчёта.
Экономическая безопасность · Ташкент
Выявляем риски.
Предотвращаем потери.
Находим, где компания теряет деньги: в продажах, на складе, в закупках, в дебиторке, у контрагентов и на стройке. Работаем внешним экспертом на стороне собственника и инвестора.
Собственник получает работающую экономическую безопасность и контрольные точки в процессах без затрат на собственную службу.
Где уходят деньги
Деньги из компании уходят тихо
Почти всегда по одной из этих дорожек. Хитрости в схемах мало: на этом участке просто никто ничего не сверяет.
Продажи в одних руках
Скидку, отсрочку и выбор клиента решает один человек. Проверяет его тоже он.
Склад, который сходится только в 1С
Пересортица, списания, недостачи между филиалами. По документам остаток есть, на полке его нет.
Закупка у своих
Техзадание писал тот, кто знал победителя. Поставщик связан с менеджером, который его одобрил.
Дебиторка без хозяина
Долги растут, взыскивать некому. Отсрочку давали одни люди, отвечают за неё другие.
Учёт вне системы
Реестр сделок ведётся в гугл-таблице, хозяин файла уволился два года назад. Доступ у него остался.
Объёмы, которых нет
Акт выполненных работ подписал человек, который ничего не замерял.
Результаты
Цифры с прошлых штатных должностей
Экономическая безопасность, внутренний контроль и антифрод в холдингах, девелопменте, ритейле и финтехе. Всё это до основания RSA.
Выявлено хищений на завышении объёмов работ и закупокбольше пяти судебных процессов на сумму свыше 10 млрд сум, ещё 5 млрд урегулированы переговорамидевелопмент и логистика · 2023–202420+млрд сум
Инициировано судебных делиски на сумму более 32 млрд сумдевелопмент · 2024–202540+
Доказано ущербавзыскано более 2 млрд сум, возбуждено 2 уголовных деладевелопмент · 2024–202511,6млрд сум
Взыскано дебиторской задолженностичерез комитет по дебиторке и переговоры с должникамидевелопмент · 2024–20255+млрд сум
Найдено неприменённых налоговых льгот6,3 млрд сум вернулись на счета группыдевелопмент · 2024–20259,4млрд сум
Заморожено сомнительных средстввыявлены сети дропов и мошеннические операции с участием сотрудниковритейл и финтех · 2021–2023800+млн сум
Выявлено хищений в первые месяцы работызапущен анонимный канал сообщений руководствугруппа компаний · 20262+млрд сум
Суммы по текущим проектам RSA не публикуем.
Услуги
Работаем на стороне того, кто платит
Собственник, инвестор, правление группы. Основа работы — экономическая безопасность компании, остальные направления вырастают из неё.
Экономическая безопасность
Служба экономической безопасности на аутсорсе
Когда зовут. Службы безопасности нет, или она сводится к охране и камерам. Или служба есть, но собственник не видит, что она даёт в деньгах.
Что делаем
- Оцениваем нынешнюю службу: кто за что отвечает, где монополия на информацию, как считается результат
- Строим функцию экономической безопасности для компании или группы: структура, полномочия, взаимодействие с финансами, юристами и HR
- Готовим внутренние документы: положение о службе, ПВТР, регламент служебных расследований, режим коммерческой тайны
- Проверяем кандидатов на ключевые должности по открытым источникам, в рамках закона
- Закрываем информацию: доступы в 1С и Bitrix24, учёт вне системы, доступы уволенных, DLP
- Запускаем канал сообщений о нарушениях, который не идёт через того, на кого жалуются
- Ставим режим для переговоров руководства: чистая переговорная и проверка по графику
Что получаете
Работающую экономическую безопасность с документами, контрольными точками и ежемесячным отчётом собственнику. На аутсорсе у RSA или как методологию для вашей службы.
Операционные риски
Разрывы в процессах: продажи, склад, реализация, закупки
Когда зовут. Выручка растёт, а денег не прибавляется. Склад сходится только в 1С. Каждый отдел отчитывается, что у него всё в порядке.
Что проверяем
- Отдел продаж: полномочия руководителя, скидки, отсрочки, ценообразование, кто на самом деле стоит за клиентом
- Учёт готовой продукции: инвентаризации, пересортица, списания, движение между складами и филиалами
- Реализацию и расчёты: отгрузка против оплаты, наличные мимо кассы, сверки с ключевыми клиентами и филиалами
- Закупки и тендеры: кто пишет техзадание, кто выбирает поставщика, нет ли общего интереса
- Казначейство и бюджет: авансовые отчёты, корпоративные карты, топливо, малоценка
- Стыки между отделами, где деньги проходят без сверки, а потери списывают на допустимый процент
- Налоговые льготы и преференции, которые компании положены, но не оформлены
Что получаете
Карту процессов с разрывами, реестр операционных рисков по ISO 31000 с оценкой в деньгах, контрольные точки и план корректирующих мер (CAP) с ответственными и сроками.
Дебиторская задолженность
Дебиторка, у которой есть хозяин
Когда зовут. Дебиторка растёт, а на вопрос, кто ей управляет, отвечают «финансисты» или «бухгалтерия». Хотя отсрочку давали совсем другие люди.
Что делаем
- Разбираем долги: кто дал отсрочку, на каком основании, что с договором и обеспечением
- Проверяем должников: активы, учредители, связи, признаки фирмы-прокладки, банкротства и ликвидации
- Работаем в рабочей группе или комитете по дебиторке вместе с финансами и юристами
- Ведём переговоры с должниками, готовим претензии, сопровождаем суд и исполнение
- Ставим правила, чтобы новая просрочка не появлялась: лимиты, согласование отсрочек, проверка клиента до отгрузки
Что получаете
Реестр долгов с оценкой реальности взыскания по каждому должнику и план: что вернуть переговорами, что через суд, что списать.
Due diligence
Проверка контрагентов и бенефициаров
Когда зовут. Перед крупной сделкой, авансом, выбором поставщика или входом на рынок Узбекистана.
Что проверяем
- Учредителей, бенефициаров и связи между компаниями по открытым реестрам Узбекистана: my.soliq.uz, iHamkor, orginfo
- Долги, банкротство, ликвидацию, суды, госзакупки, налоговую историю
- Связи с вашими сотрудниками: родня, бывшие коллеги, общий бизнес
- Ведём реестр проверенных контрагентов, в котором видна ротация фирм-прокладок и дробление сумм под порог
- Предпродажный аудит актива: дебиторка, договоры, незавершённые обязательства
Что получаете
Заключение по контрагенту с картой связей и выводом: работать, работать с обеспечением или не работать.
Forensic
Расследования и судебное сопровождение
Когда зовут. Есть подозрение, но нет доказательств. Или ущерб уже очевиден, и нужно понять, кто, как и сколько.
Что делаем
- Служебные расследования по хищениям денег и ТМЦ, сговору, откатам
- Анализ данных: 1С, банковские выписки, SQL-выгрузки, активность пользователей в 1С, Bitrix24 и DLP
- Аналитикой сужаем круг до двух-трёх фамилий, дальше работаем законными методами
- Опрашиваем сотрудников так, чтобы объяснения имели доказательственную ценность
- Представляем компанию как потерпевшую в уголовном процессе, ведём экономические и административные дела
Что получаете
Доказательную базу, собранную законно и так, чтобы выдержать суд, и меры, после которых схема не повторится.
Договоры
Договор до подписи
Когда зовут. Юрист договор уже согласовал, но сумма большая, аванс без обеспечения или контрагент новый.
Что проверяем
- Аванс, гарантию исполнения (Performance Bond), удержания, порядок оплаты и приёмки
- Цену и порядок её изменения
- Ответственность сторон, штрафы, основания расторжения
- Соответствие договора спецификации и техзаданию
- Самого контрагента, если его ещё не проверяли
Что получаете
Протокол разногласий с формулировками, готовыми к переговорам. Если договор уже нарушен, претензию (талабнома) и подготовку к суду.
Строительство
Экономический контроль стройки на стороне заказчика
Когда зовут. Подрядчик предъявил акты, а заказчик не уверен, что объёмы и цены настоящие. Или проект идёт с параллельным проектированием, и сверять объёмы не с чем.
Что проверяем
- Акты выполненных работ (Ф-2, Ф-3) против BOQ, рабочей документации и модели здания
- Протоколы согласования цен на материалы, машины и механизмы, прочие расходы против первичных КП и счетов-фактур
- Двойной счёт работ и затрат, нормы трудозатрат и работы техники
- Контрольный обмер площадей и объёмов. Обмерщика и его сертификат проверяем до первого выезда
- Исполнительную документацию и закупку оборудования
Что получаете
Заключение по каждому акту и протоколу, письменный запрос подрядчику, ежемесячный отчёт заказчику. По спорным позициям расчёт в деньгах.
Комплаенс и риски
Антикоррупция и управление рисками по ISO
Когда зовут. Инвестор, банк или международный партнёр просит подтвердить антикоррупционные процедуры. Или собственник хочет систему, а не разовые проверки.
Что делаем
- Антикоррупционная система по ISO 37001: политика, оценка рисков, проверка контрагентов и сотрудников
- Политика конфликта интересов и декларации ключевых сотрудников
- Канал сообщений о нарушениях и защита заявителя
- Антифрод-процедуры в закупках, продажах и казначействе
- Реестр рисков по ISO 31000 и управленческая отчётность для правления
- Внутренний аудит системы и подготовка к KYC-проверке международного партнёра
Что получаете
Систему, которую можно показать аудитору и иностранному инвестору и которая при этом работает в ваших процессах.
Форматы
Как можно работать с RSA
Пилот
Одна компания, один процесс или одна сделка. Письменный отчёт с рекомендациями.
Разовая проверка
Проверка контрагента, договора, процесса или расследование по конкретному случаю.
СЭБ на аутсорсе
Функции службы экономической безопасности: плановые проверки, контрагенты, расследования, отчёт собственнику.
Сопровождение стройки
Акты, цены и объёмы каждый месяц, до окончательного расчёта с подрядчиком.
Как начинаем
С пилота на одной компании или одном процессе
Так собственник видит, как мы работаем, до того как подписывать долгий договор. По отчёту видно, есть ли смысл идти дальше.
- Первичный разборПроцессы, документы, структура. Кто что подписывает и кто это проверяет.
- Поиск зон потерьОперации, платежи, отгрузки, остатки, аномалии в учёте.
- Отчёт с рекомендациямиПо каждому найденному риску конкретная мера и ответственный.
- ВнедрениеКонтрольные точки, план корректирующих мер (CAP), проверка исполнения.
Чего мы не делаем. Не подменяем аудитора и адвоката. Заключение RSA даёт собственнику информацию для решения, решение остаётся за ним.
Основатель
Марат Ибрагимов
Одиннадцать лет в МВД Узбекистана: от старшего оперуполномоченного до первого заместителя и исполняющего обязанности начальника городского отдела внутренних дел, уволился в звании майора.
Потом корпоративная безопасность: служба безопасности строительной компании в Москве, управление рисками в производстве и дистрибуции, антифрод и ПОД/ФТ в ритейле и финтехе, экономическая безопасность и внутренний контроль в трёх управляющих холдингах Ташкента. В 2026 году основал RSA.
Стандарты пришли позже. Многое из того, что я делал на объектах, оказалось описано в ISO 31000 и ISO 37001. Сертификаты нужны, чтобы назвать находки словами, понятными аудитору и иностранному инвестору.
Инициатор профессионального сообщества специалистов корпоративной безопасности Узбекистана. Первая встреча в августе 2026 года собрала больше сорока человек.
- МВД Республики Узбекистан
- PRIDEX Group, Москва · служба безопасности, строительство
- UZTEX, Ekopen · безопасность и управление рисками, производство и дистрибуция
- Госслужба
- HUMANS · служба безопасности, антифрод, ПОД/ФТ, ритейл и финтех
- Orient Group · экономическая безопасность и внутренний контроль
- First Developing Group · внутренний контроль и операционные риски
- BA Association · служба безопасности группы
- Risk and Security Advisor
ISO 31000:2018
Менеджер системы управления рисками
ISO 37001:2025
Менеджер и внутренний аудитор антикоррупционной системы
Образование
Академия МВД Республики Узбекистан, магистратура, 2001
Регистрационные номера указаны, чтобы сертификаты можно было проверить у выдавшей организации. Мы сами так проверяем чужие.
Сейчас в работе
Текущие проекты
Бостанлыкский район · с 2026
Chorvoq Resort Complex, аквапарк
Сопровождение закупки оборудования и контрольный обмер строительно-монтажных работ.
Статьи
Пишу о том, что вижу в компаниях
Разборы из практики: что видит собственник и что видит служба безопасности.
Холдинг на 20 компаний без службы безопасностиС чего начать, когда нет ни людей, ни бюджета: анонимный канал за неделю, с чек-листом.
Дебиторка, которой никто не управляет, это беспроцентный кредитГде службе безопасности нужна аналитика, а где оперативная работа.
Вы точно знаете, где живёт учёт вашей компании?Реестр проданных квартир в гугл-таблице бывшего сотрудника. Часть периметра, которой нет в документах.
Хищения на разрыве между процессамиПотери прячутся внутри допустимого процента, и никто не спрашивает, почему именно столько.
Метрики эффективности службы экономической безопасностиВыявленный ущерб, возвращённые деньги, предотвращённые потери. Отчёт о мероприятиях метрикой не является.
Реестр проверки контрагентовРотацию прокладок, дробление сумм под порог и общих учредителей видно только в динамике.
Все статьи и короткие разборы — в Telegram-канале @rsadvisor. Публикация в журнале «Директор по безопасности», № 04-2026.
Контакты
Обсудить задачу
Опишите ситуацию в двух-трёх фразах: что за компания, что беспокоит, какие сроки. Отвечу сам.
- Телефон
- +998 33 333 00 03
- Telegram
- @img5144
- Канал
- @rsadvisor
- Марат Ибрагимов
- Офис
- Ташкент, Яшнабадский район, ул. Эльбек, 14, БЦ «Авиапарк»